Dato de partida que debe contrastarse con los movimientos reales.
Así pasamos de los datos a un plan.
Ejemplo ficticio y simplificado. No corresponde a un cliente real ni acredita resultados. Ilustra el formato de trabajo, no una promesa de ahorro o rentabilidad.
1. Situación inicial: una empresa de servicios
Su responsable ve ventas, pero no sabe si tendrá liquidez para atender los pagos del próximo mes. Primero distinguimos lo disponible de lo que todavía está pendiente de cobrar.
Obligaciones identificadas; no incluye gastos desconocidos.
18.000 − 23.000. No es una pérdida contable: es una necesidad de liquidez del escenario.
2. Hallazgo y comprobaciones
Hay 9.000 € pendientes de cobro. Si entraran íntegramente y a tiempo, quedarían 4.000 € después de los pagos previstos. Si se retrasan, la tensión de 5.000 € sigue existiendo. No tratamos una factura pendiente como dinero seguro.
- Confirmar vencimientos y probabilidad de cobro, sin asumirlos.
- Revisar si faltan impuestos, nóminas u otros pagos en el escenario.
- Asignar un responsable a cada contacto de cobro.
3. Plan de trabajo de 45 días · ejemplo Premium
Días 1–7 · Entender
Reunir datos, contrastar caja y pagos y elegir la prioridad. Primer punto de revisión.
Días 8–30 · Actuar
Actualizar previsión y registrar gestiones de cobro. Segundo punto de revisión según las necesidades.
Días 31–45 · Evaluar
Comparar el escenario con lo ocurrido, documentar pendientes y definir la rutina posterior. Tercer punto de revisión e informe final.
Los días concretos de las tres llamadas se acuerdan; no se añaden sesiones semanales. Este calendario es una muestra, no el contenido obligatorio de todos los proyectos.
Ejemplo de ficha de acción
- Prioridad
- Reducir incertidumbre de cobros antes del próximo cierre.
- Acción y responsable
- Administración confirma por escrito el estado y la fecha estimada de cada factura pendiente.
- Fecha de revisión
- Día 7 del proyecto, con actualización en el siguiente hito.
- Indicador
- Importe vencido con gestión documentada / importe vencido total.
- Evidencia
- Registro de contactos y confirmaciones, sin datos personales innecesarios.
- Resultado
- Pendiente de observar. No se inventa una mejora por haber definido la acción.
Qué contiene el informe de cierre
Situación inicial; datos utilizados y limitaciones; acciones acordadas; tareas ejecutadas y pendientes; indicadores comparables; próximos pasos y responsables. La mejora solo se atribuye cuando hay evidencia suficiente, no por el mero paso del tiempo.
Cuestionario inicial · respuestas breves
Descargar cuestionario editable · textoPrepara una línea por respuesta. No introduzcas aquí información: esta página no tiene formulario de envío. Comparte únicamente lo necesario por el canal acordado.
- ¿Qué vende tu empresa y a qué tipo de cliente?
- ¿Cuántas personas trabajan y quién decide?
- ¿Qué problema te preocupa más ahora?
- ¿Qué te gustaría tener resuelto al terminar?
- ¿Ventas mensuales aproximadas y tendencia?
- ¿Costes fijos mensuales y margen aproximado?
- ¿Caja disponible y pagos importantes del próximo mes?
- ¿Cobros vencidos e importe aproximado?
- ¿Qué peso tienen tus tres principales clientes?
- ¿Qué tarea o dependencia frena más al negocio?
- ¿Qué herramientas utilizas y quién mantiene los datos?
- ¿Qué habéis intentado ya y qué ocurrió?
- ¿Quién ejecutará las acciones y cuánto tiempo puede dedicar?
- ¿Hay plazos legales, requerimientos o incidencias que deba conocer tu asesor?
- ¿Qué dato necesitas comprobar antes de tomar una decisión?
Una urgencia fiscal, laboral o jurídica requiere atención profesional específica. No retrases un plazo administrativo esperando un informe de gestión.